La Pianificazione Finanziaria

La Pianificazione Finanziaria è quel processo che permette di mettere ordine nelle proprie finanze, indirizza quest'ultime verso la soddisfazione dei bisogni  personali e familiari, permette di raggiungere obbiettivi e  aspettative di vita.

La maggior parte di noi ogni giorno pianifica automaticamente,  a volte quasi inconsapevolmente non solo nell'arco di una giornata ma anche nell'arco di un mese, 6 mesi, un anno… 

Ogni giorno pianifichiamo tutto ciò che riguarda la gestione della persona, della famiglia, del lavoro e più in generale  tutto ciò che riguarda il “Fare”... 

Pianificare la vita Finanziaria

Avete mai sentito l’esigenza di organizzare e pianificare la vostra vita finanziaria?

La pianificazione finanziaria dovrebbe essere una priorità, una routine alla quale non si dovrebbe mai rinunciare, ed è un qualcosa che non riguarda solo le grandi aziende o i grandi patrimoni ma tutte le persone, ed ha un grosso pregio ovvero: METTE ORDINE 

Immaginatela come un grande contenitore nel quale riporre i bisogni, gli affetti, la sicurezza, la protezione, i desideri, gli obiettivi, i progetti, gli imprevisti, la vecchiaia, vostri e delle persone che più vi stanno a cuore.

La pianificazione finanziaria permette di programmare ed indirizzare  in modo puntuale le proprie risorse economiche riducendo al minimo gli aspetti non oggettivi.

Detta in breve potremmo dire che si tratta di stabilire dei traguardi che dovranno essere sostenibili, misurabili, specifici, e delle adeguate protezioni, da monitorare e da realizzare nel tempo e a tempo debito, intervenendo anche modificandoli qualora siano mutate le situazioni.

Per fare questo da dove partiamo?

Dalla nostra situazione personale e famigliare a 360° mi riferisco a:

  • sfera finanziaria Entrate-Uscite-Debiti
  • capacità di risparmio
  • analizzare e fissare  bisogni ed obiettivi 
  • sfera emotiva
  • affetti e relazioni familiari

Da qui si inizia ad infilare nella linea del tempo tutto ciò a cui teniamo e che vorremmo realizzare e proteggere, riservando ad ogni traguardo un pezzettino delle nostre risorse economiche.

Perché è fondamentale Pianificare

Adottare  un metodo di pianificazione e  adattarlo ognuno alla propria situazione personale e reddituale permette di raggiungere risultati, soddisfare le aspettative e soprattutto garantirci un buon grado di protezione.

Non solo, permette anche di limitare e gestire le situazioni di stress presenti durante il nostro precorso di vita e che possono avere natura personale, lavorativa, famigliare, emotiva.

Sviluppandosi in un piano di lungo termine che abbraccia il nostro percorsa di vita, la pianificazione delle risorse economiche ci permetterà di indirizzare i nostri investimenti verso una tappa come ad esempio l'acquisto dell'abitazione, la formazione dei figli, un progetto di lavoro, la serenità famigliare, l'assistenza in vecchiaia, la pensione etc.., fissando a priori un tempo di maturazione e soprattutto di realizzazione.

Questo ci permetterà di distinguere tra risparmio e investimento, tra gestione attiva e passiva delle risorse economiche , ci renderà attori protagonisti delle nostre finanze, e ci permetterà di tenere a bada tutte quelle emozioni che influiscono e si insinuano nella gestione  del nostro patrimonio, come paura e ansia che sono nemici difficili da tenere a bada.

Avere dei progetti e una grande “scatola”  che è la pianificazione, dove riporli e aprire a tempo debito... consentirà di “difenderli” e soprattutto di realizzarli.

Se lavori sui tuoi obiettivi, i tuoi obiettivi lavoreranno per te. Se lavori sul tuo progetto, il tuo progetto lavorerà per te. Qualsiasi buona cosa noi costruiamo finisce per costruirci.
(Jim Rohn)

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Katia Moretto

Consulente Finanziario Iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari con Iscrizione Numero  747 del 28/04/16

Ufficio 1

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